Кредитное плечо на форекс что это, как выбрать, преимущества и недостатки работы с КП

Белый список брокеров бинарных опционов опционов за 2020 год:

Что такое кредитное плечо на форекс и как его выбрать

Брокеры лишились бы львиной доли клиентов, а трейдеры возможности работать на валютном рынке без инструмента Forex — кредитное плечо.

Что это такое

На форекс нельзя просто взять $10 и обменять на евро. Участники рынка — частные трейдеры, крупные банки, фонды, компании. Для удобства торговля ведется лотами. 1 лот — 100 000 единиц базовой валюты. Чтобы открыть один ордер, на паре EURUSD, баланс трейдера должен быть минимум 100 тыс. долларов.

Однако у Альпари, Инстафорекс и многих других брокеров минимальный депозит $1. Чтобы каждый имел возможность торговать на валютном рынке с небольшим капиталом, дилер позволяет применять кредитное плечо (КП) — заемные деньги.

Компания может увеличить финансовое обеспечение трейдера в сотни или тысячи раз.

Представьте, вы пополнили счет на $1000. Денег хватит, чтобы открыть ордер объемом 0,01 лота. С КП 1:100 спекулянт оперирует 100 000 USD и может открыть целый лот. С КП 1:1000 — 10 лотов и т. д.

2 причины, зачем брокеру давать заем трейдеру

  1. Чтобы привлечь больше клиентов и увеличить торговый оборот.
  2. Чтобы больше зарабатывать. Основной доход брокера — комиссии: спреды, свопы, издержки при вводе и выводе. Чем больше клиентов привлечет компания, тем больше заработает.

Дилер ничем не рискует – трейдер получает заемные средства для работы, но потерять может только личный капитал.

Преимущество и недостаток работы с КП

Плюс маржинальной торговли — возможность оперировать большими объемами с минимальным капиталом. Пополнив счет на $100, можете управлять 10 000, 100 000 USD или больше. Соответственно и прибыль не как со 100, а 10 000 или $100 000.

Поэтому при правильном управлении капиталом и успешной торговле валютный рынок способен приносить профит в десятки или сотни процентов годовых.

Минус — высокие риски. Допустим, ваш депозит 1000 долларов – хватит, чтобы открыть ордер объемом 0,01 лота без КП. На паре USDRUB стоимость 1 пункта – 0,01527 USD. С плечом 1:1000 откроете позицию объемом 10 лотов, а цена пункта вырастет до $152.

Получается, при работе без плеча каждый убыточный пункт стоит полтора цента. А с КП 1:1000 — 152 доллара.

Стоит ли работать с плечом

Часто форекс-тренеры говорят – не пользоваться большим КП, это приводит к потере денег. Глеб Задоя, один из самых известных аналитиков в РФ, в обучающих видео на Youtube-канале не раз говорил – достаточно рычага 1:10, а торговать с плечом выше 1:100 не имеет смысла.

Работать с заемными средствами брокера можно. Главное — знать, как выбрать кредитное плечо на форекс.

Все зависит от риска. Соблюдая правила риск-менеджмента, никакой рычаг не лишит вас денег. И наоборот, торговля без заемных денег, но без соблюдения правил управления капиталом приведет к потере депозита.

Трейдеру необходимо просчитывать все возможные риски:

Ограничьте убытки и работайте с любым КП.

Когда использовать

Заемные деньги могут использоваться в двух случаях:

  • Необходимо разогнать капитал. У многих новичков нет достаточной суммы для комфортной торговли без рычага. А заработок 2 доллара в день мало кого привлечет.
  • Трейдер показывает великолепную торговлю. Например, количество положительных сделок в 2–3 раза превышает неудачные или соотношение прибыли к убытку 5:1.

Как работать с плечом и не слить деньги

Чем больше плечо, тем больше теряет трейдер с каждым пунктом в обратную от ставки сторону. Риски высокие. Но есть 2 способа снизить и использовать маржинальную торговлю эффективно и максимально безопасно.

Не задействуйте весь рычаг. Не торгуйте на все деньги. Ведите расчеты от суммы пополнения. Внесли $100 — рассчитывайте точки выхода от 100 долларов, а не от 10 000.

Выставляйте стоп-лоссы. Например, ваш депозит 1000 долларов. С рычагом 1:1000 купили 1000 акций по 100 USD каждая. Если котировки ценной бумаги упали до 99 USD, потеряете весь депозит. Но поставив стоп-лосс на отметке $99,75, максимальный убыток составил бы $250.

Грамотное использование заемных денег позволит быстрее разогнать депозит без нарушения риск-менеджмента.

Как ЦБ относится к большому рычагу

Центральный Банк России — главный форекс-регулятор в РФ.

Крайне полезный контент:  Олимп Трейд отзывы – реальные отзывы за 2020 год

По состоянию на октябрь 2020 года максимально допустимое плечо, предоставляемое компаний с лицензией ЦБ РФ — 1:50. Однако в середине осени 2020 Ольга Шишлянникова, заместитель директора департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ рассказала информационному агентству Reuters о планах снизить максимальный рычаг до 1:30.

Главная причина — жалобы российских трейдеров на убытки. Средний срок существования счета — 30–180 дней. Доход трейдеров составил менее 90 млн. руб. Убыток — 300 млн.

18 октября в Сочи стартовал Форум инновационных фин. технологий FINOPOLIS 2020. На мероприятии обсуждалось более жесткое требование к маржинальной торговле — полный запрет для неквалифицированных инвесторов.

Дилеры выразили недовольство подобным планам регулятора. В РФ через брокеров российских компаний работают около 8 тыс. трейдеров. Введя более жесткие ограничения по работе с маржей, прирост клиентов уменьшится – многие новички будут выбирать офшорные компании.

Надежные брокеры с максимальным рычагом

Топ 8 брокеров с рычагом более 1:500.

  • XM — 1:888. Для счетов Micro и Standard с балансом до 20 000 долларов.
  • RoboForex — 1:1000. Заем доступен на стандартных и центовых счетах. Используемые торговые инструменты — валютные пары и металлы.
  • Альпари — 1:1000. Торговля доступна основными валютными парами и кросс-курсами. В первом случае максимальная номинальная стоимость до 5 млн. долларов. Во втором — до 3,5 млн.
  • Forex4you — 1:1000. Максимальный рычаг доступен при балансе до $10 000.
  • Instaforex — 1:1000. Может быть понижено до 1:600 для аккаунтов с балансом более 1000 долларов.
  • FreshForex — 1:2000. Доступен на счете Classic MT5. На Classic MT4 макс. рычаг 1:1000.
  • Grand Capital — 1:2000 на счетах Standard и Swap Free с минимальным депозитом 100 долларов.
  • Exness — 1:Бесконечность. Доступно на счетах Cent, Mini и Classic. Для подключения услуги необходимо минимум 1000 долларов на счете и закрыть от 10 позиций общим объемом в 5 лотов.

Мы рассмотрели, что кредитное плечо на Форекс — это средства, выдаваемые брокером взаймы. Грамотно подходите к выбору КП и управлению рисками. Тогда рычаг перестанет быть главной причиной слива.

Кредитное торговое плечо — преимущества маржинальной торговли

Торговля на бирже — деятельность, связанная с покупкой и продажей активов с целью заработка на разнице курсов. В некоторых случаях минимальный лот может быть недоступен простому участнику, так на рынке Форекс лот составляет 100 000 единиц базовой валюты. Задачу, что делать трейдерам, чтобы торговать с суммой в несколько сотен долларов, решает маржинальная торговля. Кредитное плечо, предоставляемое брокерами и биржами, позволяет торговать дорогостоящими активами, используя минимальные суммы.

Понятие и особенности

Чтобы понять, что такое маржинальная торговля и как работает кредитное плечо, сначала нужно рассмотреть понятие гарантийного обеспечения. Гарантийное обеспечение (ГО) — денежный залог, который предоставляется трейдером для совершения сделки, как подсказывает финансовый словарь, в случае локального кредитования называется маржей (отсюда название «маржинальная»).

Например, чтобы купить на рынке Форекс евро за доллары в количестве 1 лот, понадобится $113 980 (100 000 евро) при курсе евро $1,13980. Маржинальная торговля позволяет кратно снизить сумму залога, отношение заемных средств к собственным называется кредитным плечом (КП). При значении КП 1:50 для покупки одного лота (100 000 евро) понадобится всего $2271,60, то есть в 50 раз меньше. Если цена вырастет на десять пунктов (пункт равен 0,0001 цены), форекс-трейдер заработает $100. При использовании только собственных средств прибыль составит 0,08 %, в случае кредитования — 4,4 % от залога.

Кредитное плечо в трейдинге позволяет:

  • зарабатывать с минимальными вложениями;
  • торговать низковолатильными инструментами;
  • совершать сделки в двух направлениях.

Последний пункт означает, что можно зарабатывать как на росте актива, так и на падении. Например, при падении Биткоина трейдеры, которые совершали сделки в шорт (англ. short — короткие, в направлении продажи), в итоге заработали.

Риски кредитного плеча

Маржинальная торговля требует более взвешенного подхода к рискам. Увеличение относительной прибыли неизбежно влечет увеличение рисков. При высоких значениях кредитного плеча есть вероятность получить значительный убыток, а то и потерять весь депозит. Например, при КП 1:500 для покупки одного лота инструмента EUR/USD понадобится всего $227. Средняя дневная волатильность валютной пары составляет 100 пунктов, что при стоимости одного пункта $10 эквивалентна $1000. Риск превышает ГО: если цена пойдет не в нужную сторону, брокер будет вынужден принудительно закрыть позицию при недостатке обеспечения.

Рекомендации для новичков:

  • не использовать плечи выше, чем 1:50;
  • не торговать большим объемом;
  • не наращивать позиции при проигрыше.

Задача риск-менеджмента — избежать преждевременного банкротства путем ограничения рисков.

Как снизить риски

Снизить риски можно, уменьшив величину КП. Брокеры позволяют менять показатель в сторону уменьшения. В личном кабинете нужно зайти в спецификацию торгового счета и выбрать приемлемые условия. Если сервис не предусматривает процедуру, можно обсудить размер кредитования, связавшись с брокером по телефону.

Крайне полезный контент:  Торговля на Финмакс с рублевым депозитом

Дополнительные рекомендации по снижению рисков:

  • лимитировать риск на сделку (например, 1 % от средств);
  • ограничить значение дневного убытка (например, 5 %);
  • обязательно устанавливать стоп-приказы;
  • соблюдать торговую дисциплину.

Правильный подход к рискам предполагает снижение объемов при проигрыше, увеличение только добавит проблем. Оптимальный размер риска на сделку определяют статистически при тестировании торговой стратегии.

Как обозначается кредитное плечо

Кредитное плечо может обозначаться через двоеточие, слеш или букву «к»:

Вторая цифра обозначает коэффициент кредитования (во сколько раз снизится величина залога), номинальное значение определяют цена актива и объем. На некоторых рынках принято указывать только требуемое обеспечение, показатель кредитования можно рассчитать самостоятельно.

Кредитное плечо на Форексе

Специфика рынка Форекс предполагает применение маржинальной торговли в силу высоких сумм номинального залога. Форекс-брокеры предлагают варианты КП от 1:2 до 1:2000. Объем актива можно выбрать от 0,01 лота, что позволяет применять стратегии торговли с активным управлением капиталом.

Особенности маржинального кредитования на Форекс:

  • отсутствие непосредственной оплаты за кредитование;
  • условия кредитования устанавливаются в личном кабинете;
  • автоматический расчет маржинальных требований.

Популярные торговые платформы — MetaTrader4, MetaTrader5 с индикацией торговых позиций, свободных и заемных средств и уровня маржи (отношение свободных средств к залоговым). В спецификациях инструментов FOREX прописывают величину спреда в пунктах, лоты, кредитное плечо.

Торговля кредитным плечом

Внешне маржинальная торговля не отличается от традиционной — механизм сделок один и тот же, отличие лишь в большем доступном объеме. Важный параметр — уровень маржин-колла, минимальное значение остаточных средств, при котором каждый брокер принудительно (автоматически) закроет сделку. Обычно это 20–30 % от первоначальных средств на счете.

Рекомендации:

  • планировать свободные средства;
  • рассчитывать риски неблагоприятных исходов;
  • не допускать маржин-колла.

Планирование предполагает поддерживать определенный уровень свободных средств, рекомендуемый порог — не ниже 100 % от залоговых.

КП при торговле Биткоинами

Рынок криптовалют отличается повышенной волатильностью. Возможности торговли позволяют торговать без заемных средств — минимальные лоты всего $10–30. Кредитование используется для осуществления коротких сделок (на продажу).

Приемлемые показатели КП для рынка криптовалют — от 1:3 до 1:10, однако некоторые биржи предлагают значения до 1:100 (например, BitMEX). Маржин-колл на криптобиржах крайне невыгоден для трейдера из-за низкой ликвидности активов (ликвидность ограничена предложениями участников торгов). Если кредитор будет принудительно закрывать сделку, соберет всю ликвидность из стакана котировок.

На графике при исходах можно наблюдать огромные свечи с длинными тенями, трейдеры говорят «кого-то отмаржинколлили». Для снижения рисков следует жестко ограничивать уровень доступного обеспечения, криптобиржи предлагают гибкие инструменты использования заемных средств.

Какое лучше выбрать КП

Рекомендуемые показатели КП:

  • для рынка Форекс — 1:50;
  • для срочного (фьючерсного) рынка — 1:10;
  • для рынка криптовалют — 1:3.

Величину кредитного плеча следует выбирать из соображений дневной волатильности актива. Ценовое движение необходимо пересчитать в денежные единицы, с учетом объема сделки. Далее рассчитывают уровень маржин-колла для неблагоприятного исхода. При правильном расчете объема ценовое движение до маржин-колла должно превышать дневную волатильность более чем в три раза.

Значение кредитного плеча

Благодаря кредитному плечу трейдинг на Форекс стал доступен спекулянтам даже с маленькими депозитами. Для полноценной торговли на Forex нужны приличные деньги, ведь один стандартный лот – это 100 000$. Обычным торговцам такие суммы недоступны, но брокеры предоставляют помощь в выводе сделок частных трейдеров на межбанковский рынок и дают своим клиентам необходимые оборотные средства.

Что такое кредитное плечо?

Термин является основным для частных спекулянтов, ведь каждый из них использует плечо в своей торговле. Но к нему стоит подходить с особой осторожностью, потому что его размер может напрямую влиять на риски.

Для справки! Кредитное плечо – это соотношение собственных средств к заемному капиталу, который предоставляет брокер.

Также такое понятие носит и другие названия, например, «финансовый рычаг» или «финансовый леверидж». Можно сказать, что клиент берет взаймы средства у своего брокера, чтобы вести полномасштабный трейдинг.

Многие не понимают, зачем брокерам давать свои деньги для торговли с плечом. Дело в том, что Форекс-компании стремятся больше зарабатывать, поэтому они привлекают клиентов с разными депозитами. Тем более, что, предоставляя финансовый рычаг, брокерская компания ничем не рискует. Это связано с установленными лимитами. Трейдер рискует только своими средствами, потому что его депозит выступает в качестве залога.

Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является – Альпари!

— более 20 лет на рынке Форекс;
— 3 международные лицензии;
— 75 инструментов;
— быстрый и удобный вывод средств;
— более двух миллионов клиентов;
— бесплатное обучение;
Альпари — это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала — просто зарегистрироваться на сайте!

Крайне полезный контент:  Торговля бинарными опционами видео

Если брокер видит, что позиция становится убыточной, и размер потерь приближается к сумме залога, происходит так называемый Stop Out. Брокерская компания самостоятельно закрывает сделку, чтобы ограничить убытки депозитом клиента, и тот не потерял часть заемных средств. Брокерам выгодно предоставлять финансовый рычаг, потому что с ростом объемов торговли клиентов растет и комиссия компании.

Какая же сумма предоставляется в залог? Все зависит от брокера. В условиях торговли часто можно увидеть такие цифры: 1:1, 1:25, 1:500 и так далее. Некоторые брокеры даже предоставляют бесконечный финансовый рычаг.

Соотношение кредитного плеча 1:1 означает, что трейдеры торгуют исключительно на свои средства, и залог не берется. К примеру, кредитное плечо 1:500 значит, что сумма депозита будет умножена на 500, и именно на такие деньги может рассчитывать трейдер в своей торговле.

Чтобы лучше понять, как это работает, стоит рассмотреть конкретный пример:

  1. Трейдер пополняет свой счет на сумму в 4000$, он хочет заключить сделку на 1 лот, который составляет 100 000 базовой валюты. Где же ему взять недостающую сумму?
  2. На помощь приходит финансовый рычаг. При кредитном плече 1:100 торговец получит в свое распоряжение 400 000$, что позволит открывать сделку на 2 лота и более.
  3. Если сделка все же будет открываться объемом в один лот, то залог со счета трейдера будет браться в сумме 1000$, все остальные средства, то есть 99 000, предоставит брокер.
  4. Если же трейдер захочет открыть сделку на 2 лота, то в сделке будет задействовано 2000$ спекулянта, а 198 000$ даст брокерская компания.

Обычно брокер указывает уровни Stop Out. Например, 10% от суммы депозита. То есть когда свободные средства достигнут показателя в 400$, компания принудительно закроет эту позицию, а трейдер получит убыток в 3600$.

Важно! Сумма залога под открытую сделку называется «маржа». Поэтому при использовании кредитного плеча в трейдинге часто используют понятие «маржинальная торговля».

Как рассчитывать размер рычага?

Изучая торговые условия того или иного брокера, трейдер может увидеть, что компания предлагает кредитное плечо 1:1000. Многих начинающих спекулянтов это пугает. Зачем такие средства? Однако брокер чаще всего указывает максимальное значение, то есть тот коэффициент, который он готов предоставить. Какой объем предоставляемых средств использовать в торговле, трейдеру предстоит решать самостоятельно, все зависит от депозита, торговых планов и стиля торговли.

Почему-то бытует мнение, что чем больше размер кредитного плеча, тем больше риски. Но это ошибочно. Риски одинаковые при любом размере рычага. При выборе параметров стоит руководствоваться только своими торговыми планами.

К примеру, трейдеры, предпочитающие агрессивный стиль торговли и стремящиеся максимально быстро разогнать свой депозит, используют большие объемы. Таким образом, спекулянт увеличивает и размер потенциальной прибыли. Важно помнить, что размер потенциальной прибыли пропорционален размеру потенциального убытка.

Право выбора размера финансового рычага формально не всегда предоставлено трейдерам. Например, брокеры на своих типах счетов дают фиксированный размер КП, который изменять нельзя. В любой ситуации оно будет использоваться по максимуму, даже если денег на депозите достаточно для проведения той или иной сделки.

Однако трейдер всегда может сам ограничивать риски, оценивая соотношения объема сделок к своему депозиту. Даже если компания установила размер плеча 1:5000, никто не заставляет торговца накручивать 100% уровень маржи.

Есть компании, которые предоставляют право выбора. Трейдеру лучше выбирать таких брокеров и самостоятельно регулировать размер для каждой сделки. Как изменить величину кредитного плеча? Чаще всего это можно сделать прямо в платформе MT4.

Чем большим объемом совершается сделка, тем больше увеличивается сумма возможной потери.

Ведение маржинальной торговли значительно увеличило объемы торгов на рынке, что оказывает влияние на движения цен. Поэтому трейдерам следует выбирать размер КП с учетом волатильности котировок. Чем она выше, тем больше вероятность потери капитала из-за случайных колебаний на рынке.

Рекомендации по ведению маржинальной торговли

Обычно выбирают большой размер КП те, кто предпочитает агрессивный стиль торговли. Но чем агрессивнее торговля, тем выше риски. Поэтому новичкам не стоит гнаться за кредитным плечом 1:200 и выше, им это просто не нужно. Грамотное управление капиталом поможет оптимизировать риски независимо от финансового рычага.

Также не стоит забывать о правильном выставлении уровней Stop Loss, что гарантированно защитит деньги от достижения уровней Stop Out. Часто Stop Loss выставляются в зависимости от стратегий, но стоит помнить, что при больших скоплениях ордеров они могут быть выбиты ценой.

Кредитное плечо – инструмент, без которого не обойтись частным трейдерам. Однако торговля на Форекс – высокорискованная сфера, нужно обладать определенными навыками и разумно подходить к выбору всех торговых условий, чтобы не потерять свой депозит и начать зарабатывать стабильную прибыль.

Забрать бонус за открытие торгового счета можно здесь:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Практика торговли бинарными опционами для начинающих
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: